| Q1 ：「客戶審查通知函」是什麼？是否與我有關係？
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A1 ：為配合防制洗錢及打擊資恐相關法令規定，金融機構須定期對既有客戶進行瞭解及資料確認，客戶亦須依法配合完成
相關審查程序。為保障您的使用安全及維護您的權益，本公司特以信函或E-MAIL方式通知您，提醒您撥冗與投顧客服
人員確認您留存於本公司之資訊是否正確，本公司將協助您辦理後續事宜，如造成您的不便，敬請見諒。
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| Q2 ：貴公司執行確認客戶身分措施及定期審查作業是否有法令依據？
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A2 ：本公司係依據「洗錢防制法」第七條及「金融機構防制洗錢辦法」第五條第一項第一款之規定，對客戶及其實質受益人
進行確認客戶身分措施暨定期審查作業。
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相關規定：(1)洗錢防制法第七條規定，金融機構及指定之非金融事業或人員應進行確認客戶身分程序，並留存其確認客戶
身分程序所得資料；其確認客戶身分程序應以風險為基礎，並應包括實質受益人之審查。
(2)金融機構防制洗錢辦法第五條第一項第一款之規定，金融機構應依重要性及風險程度，對現有客戶身分資料
進行審查，並於考量前次執行審查之時點及所獲得資料之適足性後，在適當時機對已存在之往來關係進行審
查。上開適當時機至少應包括：
(一)客戶加開帳戶、新增電子票證記名作業、新增註冊電子支付帳戶、保額異常增加或新增業務往來關係時。
(二)依據客戶之重要性及風險程度所定之定期審查時點。
(三)得知客戶身分與背景資訊有重大變動時。
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| Q3 ：如不配合貴公司定期審查作業提供相關身分審查所需之資料，會有什麼影響？
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A3 ：對於不配合相關確認客戶身分審查措施之既有客戶，本公司得依據法令及契約約定，暫時停止或終止業務關係。因此，客戶
如未於本公司所通知之定審期限內提供所需之審查資料，除不得新增業務關係外，本公司將暫停提供您依「證券投資顧問委
任契約」所訂之有價證券投資研究分析或建議服務，直到您補齊相關資料及文件為止。
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| Q4 ：我應該如何配合貴公司之客戶定期審查作業，我的資料會不會外洩？
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A4 ：本公司會向客戶確認及核對客戶之基本資料等重要資訊，以符合法令規範及保障您的交易安全，並請客戶配合提供最新之身
分證明文件(法人客戶尚須提供公司存續證明文件、公司章程、股東名冊等)、地址、服務機構資訊及其他本公司為完成法令
規定審查程序所須取得之文件(詳細應提供文件請參本公司「客戶審查通知函」)。本公司對客戶所提供之相關資訊負有保密
義務，並已建立相關安全措施進行控管，除為履行「洗錢防制法」、」「資恐防制法」及其相關法規賦予金融機構之法定
義務及符合「個人資料保護法」規定外，不會將客戶相關資訊提供予他人，以確保客戶權益。
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| Q5 ：客戶審查作業是否會重覆執行？
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A5 ：依防制洗錢及打擊資恐相關法令規定，金融機構需定期對客戶進行盡職審查，另於客戶新增業務關係、得知客戶身分或背景
資訊重大變動時，亦須再請客戶提供必要資料以進行相關資訊確認及審查，相關法令依據請參Q2。
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| Q6 ：為什麼我身邊的朋友沒有收到「客戶審查通知函」，只有我有收到？
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| A6 ：本公司係分批對客戶進行定期審查，非一次向所有客戶進行審查。
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| Q7 ：如我已經對這個帳戶沒有使用需求，那我應該怎麼做？
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A7 ：如您有銷戶之需求，您可洽本公司客服專線(02) 5569-1970，本公司將有專人為您服務，或寄信至service@ctbcsis.com
（請註明：姓名、身分證字號、聯絡方式及要註銷投顧會員之文字說明）。
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| 中國信託證券投資顧問股份有限公司
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| 客服專線：(02) 5569-1970
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地址：11568 台北市南港區經貿二路 188 號 5 樓
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